Саме так дедалі частіше звучать заголовки ЗМІ в Україні, коли йдеться про компанії, які займаються обміном криптовалют, тоді як Верховна Рада України не встигає повторно проголосувати за оновлену версію законопроекту №3637 Про віртуальні активи розроблений Мінцифри, депутатським об’єднанням Blockchain4Ukraine та БАУ (Асоціація Блокчейн Україна). Не прийняття цього закону залишає час для діяльності рейдерів і конкурентів один на одного в ЗМІ та реальному житті.
Під час дослідження діяльності українських криптовалютних компаній вже давно встановлено, що частина криптовалютних обмінних пунктів справді займаються роботою із забороненими в Україні валютами такими як Яндекс.Гроші, Qiwi, Webmoney, що безумовно призводить до великих ризиків. Тому що саме ці платіжні системи найчастіше пов’язують із фінансуванням непідконтрольних Україні територій ЛНР та ДНР. При цьому за словами Ті обмінні пункти, які працюють з даними платіжними системами в гонитві за грошима, свідомо заганяють себе в умови, коли їхній бізнес та репутація перебувають під прицілом правоохоронних органів та конкурентів. Обороти таких компаній часто можуть досягати 2-3 млн доларів і керівникам таких компаній зазвичай можуть інкримінувати статті про відмивання грошей (ст. 209 КК) та незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та електронними грошима (ст. 200 КК). /p>
Все це посилюється тим, що через відсутність зрозумілого та прозорого регулювання та умов гри, обмінні пункти часто використовують усілякі методи з метою оптимізації комісій, наприклад, так званих «дропів» – людей, які погоджуються, щоб їхня банківська карта стала « транзитної». Саме використання так званих дропів криптовалютні обмінні пункти часто потрапляють у пастку шахраїв і стають опосередкованим учасником не законних схем з відмивання грошей шахраями.
Закон №3637 Про віртуальні активи було зареєстровано у Верховній Раді 11 червня, прийнято Верховною Радою України 8 вересня, після чого було ветовано президентом і повторно доопрацьовано комітетом і поставлено на повторне голосування. Цей закон покликаний повністю вирішити проблему ринку з так званим “кришуванням” та дати учасникам крипто-ринку можливість відповідати міжнародним вимогам та протидії відмиванню грошей.
Цей закон є одним з найочікуваніших в Україні, оскільки 1 млн громадян України вже мали досвід взаємодії з криптовалютою. Наприклад, CEO фінтек-компанії StarExchange, яка надає обмінні пункти в Європі Тарас Підгородецький публічно заявив у своєму Linkedin, що готовий надати ліцензований софт з обміну цифрових активів першому ліцензованому учаснику ринку за $1.